本發(fā)明涉及銀行賬戶風(fēng)控領(lǐng)域，尤其涉及一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法。

背景技術(shù)：

1、銀行業(yè)常對問題賬戶使用風(fēng)險控制，常用控制手段有交易限制，入金、出金限制，借方、貸方發(fā)生控制，封閉控制、只進不出、不進不出、只出不進、金額控制、轉(zhuǎn)賬控制、現(xiàn)金控制等諸多方式，還需要根據(jù)不同場景或多次操作進行疊加管控升級或管控降級。這樣風(fēng)控設(shè)計復(fù)雜，應(yīng)用混亂，非常不適合風(fēng)險控制工作開展。

2、采用多類存儲，邏輯堆砌方式實現(xiàn)，算法冗長低效。

3、現(xiàn)有方法論的缺點：缺少簡潔高效的風(fēng)控模型設(shè)計方法論；缺少高效便捷的業(yè)務(wù)邏輯設(shè)計。

技術(shù)實現(xiàn)思路

1、鑒于上述問題，提出了本發(fā)明以便提供克服上述問題或者至少部分地解決上述問題的一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法。

2、根據(jù)本發(fā)明的一個方面，提供了一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法，所述存儲與計算方法包括：

3、設(shè)計賬戶層風(fēng)控存儲模型，建立控制模型；

4、根據(jù)交易發(fā)生的方向，控制交易；

5、當(dāng)增加或減少控制條件時，重算控制狀態(tài)。

6、可選的，所述設(shè)計賬戶層風(fēng)控存儲模型，建立控制模型具體包括：

7、采用邏輯們方式控制風(fēng)控管理。

8、可選的，所述采用邏輯們方式控制風(fēng)控管理具體包括：

9、設(shè)變量a，變量b，a為發(fā)生方向，b為余額方向；

10、當(dāng)a＝b＝d時，借方控制條件下拒絕，貸方控制條件下允許，雙方控制條件拒絕，只進不出允許，只出不進拒絕，不進不出拒絕；

11、當(dāng)a＝b＝c時，貸方控制條件拒絕，借方控制條件允許，雙方控制條件拒絕，只進不出允許，只出不進拒絕，不進不出拒絕；

12、當(dāng)a＝d，b＝c時，借方控制條件拒絕，貸方控制條件允許，雙方控制條件拒絕，只進不出拒絕，只出不進允許，不進不出拒絕；

13、當(dāng)a＝c，b＝d時，借方控制條件允許，貸方控制條件拒絕，雙方控制條件拒絕，只進不出拒絕，只出不進允許，不進不出拒絕。

14、可選的，所述根據(jù)交易發(fā)生的方向，控制交易具體包括：

15、借方控制，借方發(fā)生交易，拒絕；

16、貸方控制，貸方發(fā)生交易，拒絕；

17、雙方控制，拒絕所有交易；

18、只進不出，余額減少，拒絕交易；

19、只出不進，余額增加，拒絕交易；

20、不進不出，拒絕所有交易。

21、本發(fā)明提供的一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法，所述存儲與計算方法包括：設(shè)計賬戶層風(fēng)控存儲模型，建立控制模型；根據(jù)交易發(fā)生的方向，控制交易；當(dāng)增加或減少控制條件時，重算控制狀態(tài)。解決系統(tǒng)設(shè)計問題，提供多個不同場景的限制問題。

22、上述說明僅是本發(fā)明技術(shù)方案的概述，為了能夠更清楚了解本發(fā)明的技術(shù)手段，而可依照說明書的內(nèi)容予以實施，并且為了讓本發(fā)明的上述和其它目的、特征和優(yōu)點能夠更明顯易懂，以下特舉本發(fā)明的具體實施方式。

技術(shù)特征：

1.一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法，其特征在于，所述存儲與計算方法包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法，其特征在于，所述設(shè)計賬戶層風(fēng)控存儲模型，建立控制模型具體包括：

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法，其特征在于，所述采用邏輯們方式控制風(fēng)控管理具體包括：

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法，其特征在于，所述根據(jù)交易發(fā)生的方向，控制交易具體包括：

技術(shù)總結(jié)
本發(fā)明公開了一種銀行業(yè)賬戶風(fēng)控層的存儲與計算方法，所述存儲與計算方法包括：設(shè)計賬戶層風(fēng)控存儲模型，建立控制模型；根據(jù)交易發(fā)生的方向，控制交易；當(dāng)增加或減少控制條件時，重算控制狀態(tài)。解決系統(tǒng)設(shè)計問題，提供多個不同場景的限制問題。

技術(shù)研發(fā)人員：馬千,鄒鵬
受保護的技術(shù)使用者：北銀金融科技有限責(zé)任公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2024/10/21